关于《中华人民共和国商业银行法》第八十九条对违反规定的商业银行高管人员和其他直接责任人员规定了行政处分和的题目有哪些，“《中华人民共和国商业银行法》第八十九条对违反规定的商业银行高管人员和其他直接责任人员规定了行政处分和”的答案是什么。

1、《中华人民共和国商业银行法》第八十九条对违反规定的商业银行高管人员和其他直接责任人员规定了行政处分和（）。

• A：行政处分
• B：纪律处分
• C：经济处罚
• D：刑事责任

答 案：C

2、《中华人民共和国商业银行法》对严重违反规定的商业银行高管人员和一般员工，可以禁止其终身从事银行业工作。

答 案：A

3、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》是根据()制定的。

• A：《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国银行业监督管理法》
• B：《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》
• C：《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国中国人民银行法》
• D：《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》

答 案：D

4、授信工作人员对( )规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。

• A：《中华人民共和国商业银行法》
• B：《中华人民共和国银行业监督管理法》
• C：《商业银行管理办法》
• D：《商业银行授信工作尽职指引》

答 案：A

解 析：授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。

5、商业银行开展代理保险业务，应当严格遵守等相关法律.行政法规及规章的规定，健全并严格执行相应的风险管理制度和内部操作流程（）

• A：《中华人民共和国商业银行法》
• B：《中华人民共和国银行业监督管理法》
• C：《中华人民共和国保险法》

答 案：ABC

6、我国的银行监管的法律包括（）

• A：《中华人民共和国银行业监督管理法》
• B：《中华人民共和国商业银行法》
• C：《中华人民共和国中国人民银行法》
• D：《中华人民共和国外资银行管理条例》
• E：《中华人民共和国商业物权法》

答 案：ABC

解 析：1.银行业监管法律法规。

7、《中华人民共和国商业银行法》对商业银行的营业时间规定

• A：全国统一，不能更改
• B：商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业
• C：可以缩短营业时间
• D：应当方便客户，并予以公告

答 案：BD

8、设立农村商业银行应当有符合和银保监会有关规定的章程（）

• A：《中华人民共和国公司法》
• B：《中华人民共和国商业银行法》
• C：《中华人民共和国会计法》
• D：《中华人民共和国统计法》

答 案：AB

解 析：中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法

9、《中华人民共和国商业银行法》规定，设立商业银行必须报（）批准。

• A：国务院
• B：中国人民银行
• C：中国银监会
• D：财政部

答 案：C

10、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据（）等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

• A：中华人民共和国中国人民银行法
• B：中华人民共和国商业银行法
• C：中华人民共和国银行业监督管理法
• D：《中华人民共和国反洗钱法》

答 案：D

11、在我国当前的银行监管框架中，（  ）作为一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。

• A：《中华人民共和国外资银行管理条例》
• B：《中华人民共和国银行业监督管理法》
• C：《中华人民共和国商业银行法》
• D：《中华人民共和国中央银行法》

答 案：B

解 析：在银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》作为一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。
【直接考点】我国当前银行监管的框架
【相关考点】我国的银行监管工具
我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率，中国银监会于2011年4月27日公布了中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，并陆续引入或更新了资本、拨备、流动性（LCR、NSFR）、银行账簿利率风险（IRRBB）、大额风险暴露、杠杆率等银行监管工具。

12、理财师在工作中涉及的法律包括（ ）。

• A：《中华人民共和国合同法》
• B：《中华人民共和国商业银行法》
• C：《商业银行理财销售管理办法》
• D：《中华人民共和国民法通则》
• E：《保险兼业代理管理暂行办法》

答 案：ABD

解 析：在理财师的实际工作中主要涉及法律包括《中华人民共和国民法通则》（选项D正确）、《中华人民共和国合同法》（选项A正确）、《中华人民共和国商业银行法》（选项B正确）、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》等。选项CE属于理财师在实际工作中涉及的行政法规。

13、理财师的日常工作主要涉及法律体系中的法律和行政法规两部分。下列属于法律的是（  ）。

• A：《中华人民共和国民法总则》
• B：《中华人民共和国商业银行法》
• C：《中华人民共和国合同法》
• D：《商业银行理财业务监督管理办法》
• E：《证券投资基金销售管理办法》

答 案：ABC

解 析：理财师的日常工作主要涉及法律体系中的法律和行政法规两部分。其中涉及的法律包括《中华人民共和国民法总则》《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国信托法》等；涉及的行政法规包括《商业银行理财业务监督管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》等。（知识点：中国的法律体系）

14、设立中资商业银行法人机构应当符合规定的章程（）

• A：《中华人民共和国会计法》
• B：《中华人民共和国公司法》
• C：《中华人民共和国民法典》
• D：《中华人民共和国商业银行法》

答 案：BD

解 析：中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法

15、商业银行合规风险给管理指引根据制定（）

• A：中华人民共和国银行业监督管理法
• B：中国人民银行法
• C：中华人民共和国商业银行法
• D：中华人民共和国合同法

答 案：AC

16、（　　）作为一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。

• A：《中华人民共和国中国人民银行法》
• B：《中华人民共和国商业银行法》
• C：《中华人民共和国国外投资银行管理条例》
• D：《中华人民共和国银行业监督管理法》

答 案：D

解 析：银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》作为一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。

17、《流动资金贷款管理暂行办法》的制定依据是以下哪些法律法规（）

• A：《中华人民共和国银行业监督管理法》
• B：《中华人民共和国商业银行法》
• C：《贷款通则》
• D：《中华人民共和国公司法》

答 案：AB

18、《中华人民共和国统计法实施条例》根据制定（）

• A：《中华人民共和国统计法》
• B：《中华人民共和国银行业监督管理法》
• C：中华人民共和国商业银行法》
• D：《中华人民共和国统计法实施细则》

答 案：A

解 析：《中华人民共和国统计法实施条例》第一条根据《中华人民共和国统计法》（以下简称统计法），制定本条例

19、《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得从事的业务是（）

• A：代理销售信托投资产品
• B：代理开放式基金销售
• C：代理保险业务
• D：证券交易所股票投资

答 案：D

解 析：商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外

20、与个人理财相关的行政法规有（ ）。

• A：《中华人民共和国商业银行法》
• B：《中华人民共和国信托法》
• C：《证券投资基金管理办法》
• D：《中华人民共和国外资银行管理条例》

答 案：D